8月11日，北京金融监管局发布铺张指示，提醒铺张者远隔积恶存贷款中介，幸免溃于蚁穴。

北京金融监管局发布一则典型案例。2023年，北京市某企业主吴某接到一个贷款中介营销电话，磋商“最近是否有资金缺口”，许愿“可快速代办低息贷款”。因吴某的企业的确资金弥留、研究周折，于是他与中介公司屡次同样，对方再三快活“只需要营业派司和身份证，咱们帮您优化收入活水”，同期明确暗示“代办业务仅收取2个点的用度，银行贷款利率不逾越5%”。

订立合同后，中介公司通过转让空壳公司、先行垫资、臆造申贷材料等积恶技艺，匡助吴某从某银行机构获批一笔600余万元的企业研究性贷款。不意贷款到账当日，中介公司平直分笔扣划近百万元“就业费”，最终吴某仅取得信贷资金500万元把握。事情曝光以后，经由多方共同尽力，吴某虽追回部分中介用度，但债务压力仍然合手续存在。

对此，北京金融监管局相干肃肃东说念主暗示，积恶存贷款中介乱象是现阶段金融领域“黑灰产”的主要表示之一，北京金融监管局刚烈整治，聚首三年开展专项打击作为，本年更是加放荡度，推出一套“强包袱、全遮掩、严打击”的组合拳，切实保护金融铺张者正当职权：

一是压实银行机构包袱，条款辖内机构加强助贷业务经管，严禁机构与积恶存贷款中介开展谐和，严禁银行职工与积恶存贷款中介表里串连。

二是全面开展思路摸排，通过大数据分析、过去监管、机构报送等技艺，排查发现辖内疑似积恶存贷款中介思路。

三是酿成央地协同共治协力。积极联动相干部门，深刻起源治理与行刑衔尾，加大网罗不良金融信息科罚力度，协力打击积恶团伙，从严从快惩治银行“内鬼”，对积恶存贷款中介乱象酿成强力震慑。

北京金融监管局相干肃肃东说念主指示，现时，积恶存贷款中介问题表示时势复杂，犯警分子常见套路主要有以下几种：

一是造作营销与低息蛊卦。对外宣称“与银行有谐和”“可通过里面渠说念办理贷款”或冒充“XX银行贷款中心”等口头，拐骗铺张者通过其办理所谓“额度高、利率低”的贷款，本体收取高额就业费，导致铺张者贷款本钱远超预期。

二是违规包装骗贷。对准禀赋不及的小微企业或征信白户等特定东说念主群，协助借款东说念主臆造使命单元、交易合同、银行活水、钞票界限等申贷材料，致使串连银行机构个别职工，共同诳骗通过授信审批、杀青贷款披发，借款东说念主则为极少薪金宁愿成为“作事背债东说念主”。

三是试验“套路贷”犯法。以“小额贷款公司”等口头结合借款东说念主订立虚高借款合同或变相“担保”等相干契约，制造贷款委派的银行活水萍踪，随后通过建造爽约陷坑、坏心垒高借款金额、造作诉讼、暴力要挟等一系列技艺积恶占有借款东说念主财物。北京金融监管局指示普遍金融铺张者耕作警惕性，远隔积恶存贷款中介，贵重个东说念主信用。

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记者：潘福达